+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Возможность оформления в рамках зарплатного проекта

Сегодня действует удобный инструмент для организаций по выплате заработных плат своим сотрудникам на карточку Сбербанка – Зарплатный проект. Инструкция, тарифы, условия подключения и преимущества от использования рассмотрены ниже.

Основные принципы обслуживания

Реализация данного предложения позволяет компаниям упростить процедуру выдачи заработной платы. Организации потребуется заключить с банковским учреждением договор, при этом схема его оформления упрощена и предусматривает даже онлайн-обращение. После этого компания совместно с банком организовывает выдачу своим сотрудникам карточек и открытие счетов. Созданная для зарплатного проекта в Сбербанке инструкция для бухгалтера поясняет детально проведение всех операций.

Для управления счетами компания регистрируется на Бизнес Онлайн

Не касаясь тонкостей, процесс взаимодействия выглядит таким образом:

    Компания перечисляет общую сумму фонда оплаты за месяц на единый счет. Предоставляет в банк информацию о величине зарплаты каждого сотрудника. Банковское учреждение переводит в обозначенный заблаговременно срок указанные размеры на счета работников.

При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.

Предприятию рекомендуют зарегистрироваться в Сбербанк Бизнес Онлайн. Зарплатный проект, инструкция по работе с которым рассмотрена ниже, при этом позволяет подавать реестры дистанционно, переводить средства и контролировать общую ситуацию по счету. Таким образом, для передачи информации и других взаимодействий с банком не требуется физическое посещение отделения.

Преимущества для сотрудников

Сотрудникам выдаются карточки международного формата. Таким образом, они получают возможность использовать их даже за границей страны, управлять перечислениями и производить операции при помощи дистанционных сервисов. Кроме этого, карта дает такие возможности:

  1. Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
  2. Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
  3. Оформить ипотеку на лояльных условиях.
  4. Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
  5. Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
  6. При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
  7. Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.

Как подключить зарплатный проект

Чтобы сотрудники компании получали выплаты на карты Сбербанка первым шагом будет подача заявки. После отправки в кредитную организацию заявления, нужно обождать определенное время, необходимое для согласования. С указанным лицом свяжется банковский специалист, который будет закреплен конкретно за данной компанией.

Заявку необходимо заполнить или в отделении, или на сайте банка и ожидать ответа от менеджеров для дальнейшего подписания договора

Инструкция по подаче информации в рамках проекта

Подача заявления на участие в программе возможна в удаленном режиме. Потребуется заполнить бланк на сайте, в котором указать общую информацию о предприятии: наименование, период осуществления деятельности, количество работников, ФОТ на месяц, адрес, телефон, контактное лицо.

Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:

    Фамилия, имя отчество сотрудника. Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке). Дата рождения, город, страна. Адрес (фактический и прописка). Данные паспорта. Секретный код, необходимый для идентификации пользователя. Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.). Электронный адрес. Должность сотрудника. Тип карты (Классическая, Голд, Платинум). Коды банка (отделение, филиал).

После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.

При внесении изменений в инструкцию, внедрении новых технологий или подключении дополнительных сервисов, компания автоматически интегрируется к ним.

Заключение

Участие в зарплатном проекте Сбербанка имеет ряд преимуществ как для руководителей предприятия, так и для его подчиненных. Получение зарплаты по карточным продуктам банка позволяет получать клиентам определенные льготы при получении кредитов и оформления кредитных карт. Это объясняется тем, что у банка есть реальная информация о доходах данной категории клиентуры.

Что такое зарплатный проект

Зарплатные проекты предназначены для привлечения большого числа владельцев пластиковых карт. Сам по себе проект предполагает, что карточки оформляются на компанию, которая выдает их своим наемным работникам. Для работников данная процедура бесплатна, а обслуживание оплачивает предприятие-работодатель. Что такое зарплатный проект и нюансы его оформления, рассмотрим далее.

Это интересно:  Госпошлина за регистрацию брака в 2019 году

Особенности зарплатного проекта

Основными нюансами являются следующие:

  • срочное зачисление средств на оплату труда в течение полутора часов после отправки средств работодателем;
  • широкая сеть для обслуживания клиентов;
  • поддержка владельцев зарплатного проекта оказывается в течение 24 часов 365 дней в году;
  • подключение можно осуществить непосредственно на сайте;
  • оформление услуг таких, как кредиты, вклады и прочее для владельцев пластиковых карт в рамках зарплатного проекта может осуществляться непосредственно на предприятии;
  • возможность создать карты в корпоративном дизайне;
  • можно выпустить пластик онлайн;
  • каждому владельцу зарплатного проекта прикрепляется свой личный менеджер, готовый ответить на возникшие вопросы в рабочее время.

Таким образом, особенностей действительно много. Преимущества однозначны и позволяют упростить расчёты с персоналом.

Выгода для банка

Банк получает свою выгоду в том, что экономит время на производстве расчётных проводок. Средства перечисляются автоматически на нужные счета в день поступления их на банковский зарплатный счёт.

Основные преимущества:

  • банк получает сразу большое количество клиентов — владельцев пластиковых карт;
  • компания-работодатель оплачивает ежегодную комиссию, устанавливаемую индивидуально по количеству карт и их уровню;
  • участники, как правило, оформляют больше продуктов, поскольку, например, кредит для зарплатного клиента стоит в среднем на 7-8% в год дешевле, чем для обычного заемщика.

Также им предназначены льготные ставки по вкладам и отсутствие необходимости предоставлять доходное обеспечение (справку 2-НДФЛ).

Выгода для организации

Есть выгода для организации:

  • круглосуточная поддержка бизнеса;
  • постоянные консультации по поводу расчетно-кассового обслуживания;
  • интеграция с бухгалтерскими кадровыми программами;
  • централизованный договор, если филиалы компании расположены в различных частях Российской Федерации;
  • возможность выпуска карт разного дизайна;
  • сокращение расходов на перевозку, хранение наличных и снижение нагрузки на бухгалтера.

Таким образом, организация-работодатель и владелец зарплатного проекта получает массу преимуществ.

Уникальный дизайн позволяет повысить привлекательность компании, как работодателя, и создать благонадежный имидж. Все требуемые документы представлены на странице «Средний и малый бизнес — зарплатный проект».

Выгода для сотрудников

Преимущества также неоспоримы:

  • карта обслуживается бесплатно;
  • одобрение любого кредита (и ипотечного) в среднем за 2 часа с начислением минимальных процентов и возможностью не оформлять страховку;
  • подключение бонусной программы — 20% с покупок;
  • управление картами в онлайн кабинете, в любое время.

Документов для открытия карточки на предприятии не требуется — достаточно просто написать заявление, и бухгалтерия выдаст пластик, привязанный к зарплатному счету. В течение следующего месяца заработная плата придёт уже на указанный счёт. Поэтому у клиента всегда есть выбор, осуществлять получение денег через кассу или на кару. Отметим, что Сбербанк сам высчитывает все налоги с заработной платы и перечисляет их в фонды. Это снижает налоговую нагрузку на бухгалтерию организации.

Как открыть

Открытие проекта требует от компании-владельца некоторых документов:

  • обратиться на сайт компании либо лично в офис;
  • предоставить ИНН, личные данные, паспорт и номер мобильного телефона;
  • необходимо заполнить заявление на присоединение;
  • подписать соответствующие документы и получить пластик.

Данную операцию можно проделать на предприятии, пригласив менеджера в свой кабинет в любое удобное время.

Условия предоставления услуг зарплатных проектов следующие:

  • стоимость обслуживания карты бесплатно;
  • перевыпуск пластика осуществляется без комиссионных;
  • снятие наличных — без комиссии;
  • переводы в рамках банка — без комиссии, на другие счета — 1%;
  • приостановление действия карты блокировка счёта бесплатно.

Овердрафт зависит от конкретной зарплатной программы. Если предприятие доверяет своим сотрудникам либо клиент уже достаточно давно работает в организации, то банк может предоставить ему большой овердрафт.

Если планируется оформить более дорогой пластик, например, Visa, MasterCard Gold или МИР, то стоит помнить, что стоимость основной карты может достигнуть 2000 руб. в год. При этом оплачивается и открытие дополнительной карты.

Таким образом, участие в зарплатном проекте действительно очень выгодно. При открытии карт определённого уровня стоит помнить, что чем выше уровень карты, тем больше оборотов по счету можно совершить.

Документы для подключения

Для подключения к зарплатному проекту требуется предоставить паспорт гражданина Российской Федерации, ИНН и все документы на бизнес, такие, как свидетельство о внесении в единый государственный реестр юридических лиц, устав ООО.

В рамках данных документов заполняется заявление на участие в зарплатном проекте, и организация присоединяется к числу участников. Прочих документов не требуется, однако, если у специалиста банка возникнут сомнения в благонадежности участника проекта, то он может потребовать дополнительные гарантии.

Начисление денег по зарплатному проекту

Процедура начисления денег по зарплатному проекту достаточно простая. В определённую дату расчёта у участника проекта списываются средства в счет заработной платы. После того, как средства поступили в течение полутора часов, они проверяются и поступают на счета владельцев пластиковых карт. Задержек в банке, как правило, не бывает.

Обзор предложений от банков

Представим некоторые другие предложения банков:

  • ВТБ — в зарплатном проекте бесплатных карт нет, минимальная стоимость пластика – 300 руб. в год;
  • Райффайзенбанк — бесплатных инструментов нет, минимальная стоимость пластика — от 450 руб за карту в год, возможность оформить пластик высокого уровня;
  • СГБ: есть бесплатные карты, есть пластик моментальной выдачи, но средняя стоимость классической зарплатной карты достигает 790 руб.
Это интересно:  Отчетность представляется с аудиторским заключением

Таким образом, выясняя, что такое зарплатный проект Сбербанка стоит первую очередь обратить внимание на тарифы. Здесь они выгоднее, чем в каком-либо другом кредитном учреждении. При оформлении участия в проекте необходимо предоставить ряд документов, которые указаны в тарифной политике банка, а также личные сведения о работодателе.

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк занимает лидирующие позиции по зарплатным проектам. По данному направлению он сотрудничает с более 450 тысяч корпоративных клиентов. Среди основных достоинств этого продукта пользователи отмечают простоту формирования зарплатного реестра и минимальные сроки зачисления средств на карты сотрудников.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект в СББОЛ представляет собой двухсторонний договор между юридическим лицом или ИП и банком, по которому одна сторона обязывается предоставить реестр для зачисления заработной платы и прочих выплат, а вторая — своевременно произвести перечисление средств на счета адресатов. Операция осуществляется в дистанционном режиме. Максимальное время на зачисление денег ― 90 минут, на практике эта процедура занимает около 10 минут.

Зарплатный проект может быть подключен только клиентам, работающим в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После заключения договорных отношений в личном кабинете клиента формируется новый раздел. Для подтверждения работоспособности сервиса проводятся 2 пробных перечисления на минимальную сумму.

Банковский продукт предоставляется клиентам на платной основе. Тариф СББОЛ зависит от величины ежемесячного фонда оплаты труда, который планируется перечислять через онлайн-сервис. Так, если общая сумма перевода на карты сотрудников составляет до 400 тысяч рублей, то плата составляет 0,4% от суммы. От 400 до 600 тысяч рублей — 0,3%, от 600 тысяч до 1 млн. рублей — 0,2%, свыше 1 млн. рублей — 0,1%. При расширении сотрудничества с банком (приобретении дополнительных продуктов) услуга может предоставляться бесплатно, независимо от объема перечисления. На стандартных условиях снятие денег с расчетного счета на выплату заработной платы облагается комиссией 0,7% от суммы.

Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости

Подробная инструкция по работе с зарплатным проектом в Сбербанк Бизнес Онлайн представлена на официальном сайте банка. Для создания реестра на выплату вознаграждения за труд сотрудникам нужно выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет СББОЛ, перейти в раздел «Платежи и переводы», выбрать подраздел «Зарплатная ведомость».

Произвести редактирование реестра (выбрать счет списания средств, вид зачисления (зарплата, аванс, отпускные, материальная помощь, прочие выплаты), номер договора (подкачивается автоматически), контактное лицо, производящее выплату, период).

Активировать опцию «Добавить», перейти в раздел «Новая позиция к выплате», ввести обязательные реквизиты (ФИО получателя, номер расчетного счета карты, сумму перевода), нажать «Сохранить».

Для перечисления выплат сотрудникам, которые ранее были заведены в реестр, необходимо перейти в раздел «Выбрать из справочника». В открывшемся окне « сбербанк биз онлайн » будут указаны все сотрудники, останется только выбрать получателя средств.

При отработке системой ведомости возможно 4 статуса:

  1. « Принят системой «. Это означает, что документ ушел в обработку в банк.
  2. « Обработка АБС «. Документ взят в работу автоматизированным центром.
  3. « Исполнен «. Деньги перечислены получателям.
  4. « Отказ АБС «. Реестр содержит ошибки, поэтому отклонен банком.

Для формирования реестра в рамках зарплатного проекта не обязательно осуществлять вход в Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот файл может быть подготовлен в 1С и выгружен в систему, если между программами настроена интеграция.

Зарплатный проект — это отличное решение для бизнеса, позволяющее не только сэкономить на комиссии за перечисление средств, но и повысить лояльность сотрудников.

Зарплатный проект Сбербанка

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Это интересно:  Как проверить дду в росреестре через интернет

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

  • размер заработной платы;
  • стаж на последнем месте работы;
  • возможность и объем поручительства за заёмщика;
  • другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Статья написана по материалам сайтов: finansopyt.ru, infosber.com, www.sravni.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector