+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Банковская гарантия на сумму аванса

[Фирменный бланк Гаранта или электронное сообщение]

Пояснения, выделенные курсивом, наименование формы, а также текст, изложенный в сносках, должны быть исключены из текста Гарантии до её передачи на подписание.

В случае если формой Гарантии в отношении каких-либо положений предусмотрено несколько вариантов, выбирается один из вариантов (если иное не указано в сноске). Остальные варианты подлежат удалению. Выбранный вариант должен быть оставлен в тексте Гарантии, курсивный шрифт подлежит изменению на обычный.

Место выдачи Гарантии: __________ (указывается место выдачи гарантии)

Дата выдачи Гарантии: ______________ (указывается дата выдачи гарантии)

Бенефициар: _________ (указывается полное наименование, адрес места нахождения, ОГРН, ИНН Бенефициара)
Вид Гарантии: безотзывная банковская гарантия возврата аванса

Номер Гарантии: ________(указывается номер гарантии)

Гарант: __________ (указывается полное наименование, ОГРН, ИНН Гаранта, реквизиты Лицензии Банка России на осуществление банковских операций, платежные реквизиты, адрес места нахождения Гаранта/филиала Гаранта, почтовый адрес Гаранта), в лице _________ (указывается должность, ФИО руководителя или уполномоченного лица Гаранта), действующего на основании Устава/ Доверенности № ____ от _______ (выбрать нужное)

Принципал: ___________ (указывается полное наименование, адрес места нахождения, ОГРН, ИНН Принципала)
Договор: (указывается один из вариантов)

_____________ (указывается точное наименование, дата и номер Договора), заключенный между Бенефициаром и Принципалом.

Вариант 2 2
_______________ (указывается полное наименование Договора), планируемый к заключению между Бенефициаром и Принципалом по итогам _______________ (указывается соответствующий способ определения поставщиков (подрядчиков, исполнителей), например, открытый конкурс, закрытый конкурс, закрытый аукцион и т.д.) на _____________________ (указываются полное наименование предмета закупки, номер и наименование лота 3 ), извещение __________ от ______ № ____________ (указываются наименование (например, извещение о проведении закупки) и реквизиты извещения 4 ) в соответствии с ____________ (указывается наименование, дата и номер документа, в соответствии с которым Принципал определен в качестве поставщика (подрядчика, исполнителя) по Договору).

Обязательство, исполнение которого обеспечивается Гарантией: обязательство Принципала по возврату Бенефициару перечисленного Принципалу по Договору авансового платежа в сумме _________ (указывается сумма авансового платежа по Договору) (далее – Аванс) или его части.

Сумма Гарантии и валюта: _________ (указывается сумма (цифрами и прописью), подлежащая выплате по Гарантии, равная сумме Аванса) (далее выбирается нужная валюта) российских рублей ___ копеек____________ (указывается иная валюта в соответствии с условиями Договора/документации о закупке).

Платеж по Гарантии будет осуществлен в (далее указывается валюта, в которой должен быть осуществлен платеж по Гарантии) российских рублях/ ___________ 5 по курсу (далее указывается нужный курс) Банка России/___________ 6 на дату (далее указывается нужная дата) осуществления платежа по Гарантии/__________ 7 . 8

Условия об уменьшении Суммы Гарантии:
(указывается один из вариантов)
Вариант 1 9
Сумма Гарантии будет уменьшаться на суммы платежей, осуществленных Гарантом по Гарантии.
Вариант 2 10
Сумма Гарантии будет уменьшаться на суммы платежей, осуществленных Гарантом по Гарантии, исходя из их эквивалента в валюте Гарантии по курсу (далее указывается курс в соответствии с условиями раздела «Сумма Гарантии и валюта») Банка России/___________ на дату (далее указывается дата в соответствии с условиями раздела «Сумма Гарантии и валюта») осуществления платежа по Гарантии/__________.

В иных случаях Сумма Гарантии подлежит уменьшению при условии получения Гарантом письменного уведомления Бенефициара о согласии на уменьшение Суммы Гарантии и о частичном отказе от своих прав по Гарантии, с указанием суммы уменьшения и новой (уменьшенной) Суммы Гарантии. Уведомление должно быть подписано руководителем или иным уполномоченным лицом Бенефициара.

Уменьшение Суммы Гарантии в соответствии с настоящим условием не требует внесения изменений в текст Гарантии или иного дополнительного оформления.

Требование: письменное требование Бенефициара об уплате денежной суммы по Гарантии, подписанное руководителем или иным уполномоченным лицом Бенефициара. Требование должно содержать заявление Бенефициара о нарушении Принципалом Обязательства, исполнение которого обеспечивается Гарантией, с указанием, в чем состоит такое нарушение. Также в Требовании должны быть указаны:

  • сумма, подлежащая уплате по Гарантии, не превышающая сумму Аванса, поступившего на счет Принципала № ___________, открытый у Гаранта 11 ;
  • реквизиты счета Бенефициара для зачисления истребуемой по Гарантии суммы.

Документы, которые должны быть приложены к Требованию:

  • расчет суммы, указанной в Требовании;
  • платежное поручение на перечисление Бенефициаром Аванса на счет Принципала № _________, открытый в ______ (указывается наименование банка Принципала), со ссылкой на номер Договора и с отметкой банка Бенефициара об исполнении ; 12
  • претензия Бенефициара, направленная в адрес Принципала, о нарушении Принципалом обязательств по Договору и с требованием о возврате Аванса 13 ;
  • — _________________________ (при необходимости, указываются иные документы, исходя из условий Договора/документации о закупке);
  • документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего Требование, а именно 14 :
    1. решение об избрании и/или приказ о назначении на должность руководителя Бенефициара;
    2. доверенность, подтверждающая полномочия лица, подписавшего Требование (если Требование подписано руководителем Бенефициара, доверенность не предоставляется), при этом доверенность должна предусматривать полномочие на подписание требований платежа по гарантиям, выданным в пользу Бенефициара.
  • Документы, которые должны быть приложены к Требованию, должны быть предоставлены в виде оригиналов, либо нотариально заверенных копий, либо копий, заверенных руководителем Бенефициара или лицом, которому предоставлено право заверения копий (при условии предоставления оригинала или нотариально заверенной копии доверенности, согласно которой такому лицу предоставлено право заверения соответствующих копий) 15 .

Форма представления Требования, Документов, которые должны быть приложены к Требованию, и иных документов от имени Бенефициара:

Требование должно быть представлено на бумажном носителе.

Требование, Документы, которые должны быть приложены к Требованию, и иные документы от имени Бенефициара (отказ Бенефициара от своих прав по Гарантии, уведомления Бенефициара о согласии на уменьшение Суммы Гарантии или на изменение условий Гарантии и т.п.) должны быть направлены заказным почтовым отправлением либо доставлены курьерской службой доставки или вручены руководителем (представителем) Бенефициара по Месту представления.

Место представления: ___________ (указывается почтовый адрес Гаранта, по которому должно быть представлено Требование на бумажном носителе)

Обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена Сумма Гарантии:

Получение Гарантом соответствующих условиям Гарантии Требования и Документов, которые должны быть приложены к Требованию.

Срок рассмотрения Требования и Документов, которые должны быть приложены к Требованию: 10 (десять) рабочих дней со дня, следующего за днем получения Гарантом Требования и Документов, которые должны быть приложены к Требованию.

Дата вступления Гарантии в силу: (выбирается нужный вариант)

Вариант 1:
с Даты выдачи Гарантии.
Вариант 2:
с даты зачисления Аванса на счет Принципала № _____________, открытый у Гаранта 16 .
Вариант 3:
с «___» ______ 20__ года.

Срок действия Гарантии: по «___» ______ 20__ года (указывается дата истечения срока действия Гарантии) включительно.

Изменение условий Гарантии (увеличение Суммы Гарантии, продление Срока действия Гарантии и иные изменения условий Гарантии):

Условия Гарантии могут быть изменены при условии получения Гарантом письменного согласия Бенефициара. При этом увеличение Суммы Гарантии и/или продление Срока действия Гарантии согласия Бенефициара не требуют. Увеличение Суммы Гарантии, продление Срока действия Гарантии и иные изменения условий Гарантии оформляются в виде отдельного документа.

Это интересно:  Кредит на покупку дачи

Условия передачи прав по Гарантии: Гарантия выдана в пользу Бенефициара, и Бенефициар не вправе передавать другому лицу право требования по Гарантии без письменного согласия Гаранта.

Применимое право: настоящая Гарантия подчиняется законодательству Российской Федерации.

Подсудность: все споры и разногласия, возникающие из Гарантии или в связи с ней, подлежат рассмотрению в _____________ (указывается арбитражный суд по Месту выдачи Гарантии либо по договоренности между Гарантом и Бенефициаром).

Прочие условия Гарантии:

Ответственность Гаранта перед Бенефициаром ограничивается уплатой Суммы Гарантии.

Любое Требование по настоящей Гарантии должно быть получено Гарантом не позднее даты истечения Срока действия Гарантии в Месте представления, указанном выше.

Отказ Бенефициара от своих прав по Гарантии, письменное уведомление Бенефициара о согласии на уменьшение Суммы Гарантии и о частичном отказе от своих прав по Гарантии, письменное согласие Бенефициара на изменение условий Гарантии должны быть представлены способом и в порядке, аналогичными способу и порядку представления Требования, указанным в настоящей Гарантии, с приложением документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего документ, а именно 17 :

  1. решение об избрании и/или приказ о назначении на должность руководителя Бенефициара;
  2. доверенность, подтверждающая полномочия лица, подписавшего документ (если документ подписан руководителем Бенефициара, доверенность не предоставляется), при этом доверенность должна предусматривать полномочие на подписание соответствующего документа.

Гарант настоящим дает согласие на то, что изменения и дополнения, внесенные в Договор, не освобождают его от обязательств по настоящей Гарантии.

Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается исполненным надлежащим образом с даты списания денежных сумм с корреспондентского 19 счета Гаранта при условии фактического поступления денежных сумм на счет, указанный Бенефициаром в Требовании по Гарантии 19 . При этом Гарант не несет ответственности за несвоевременное поступление денежных сумм, уплаченных по Требованию по Гарантии, по обстоятельствам, не зависящим от Гаранта.

Сведения, определенные Федеральным законом от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», передаются в бюро кредитных историй.

Подпись уполномоченного лица Гаранта

1 Данный вариант используется при выдаче Гарантии после заключения Договора.
2 Данный вариант используется при выдаче Гарантии до заключения Договора.
3 Информация о номере и наименовании лота включается в том случае, если осуществляется многолотовая закупка.
4 Фраза «извещение ________ от ______ № ____________» включается при наличии данного документа.
5 Указывается иная валюта в соответствии с условиями Договора/документации о закупке.
6 Указывается иной курс в соответствии с условиями Договора/документации о закупке.
7 Указывается иная дата в соответствии с условиями Договора/документации о закупке.
8 Данный абзац подлежит исключению в случае, если валюта Гарантии и валюта платежа по Гарантии совпадают.
9 Данный вариант используется если валюта Гарантии и валюта платежа по Гарантии совпадают.
10 Данный вариант может быть использован, если валюта Гарантии и валюта платежа по Гарантии не совпадают.
11 Выделенная курсивом фраза может быть исключена по решению Гаранта.
12 Указанный документ может быть исключен по решению Гаранта в случае, если в соответствии с условиями Договора/документации о закупке либо по информации от Принципала аванс должен быть перечислен на счет Принципала, открытый у Гаранта.
13 Указанный документ включается в условия гарантии при его наличии в условиях Договора либо по согласованию с Бенефициаром
14 При необходимости может быть приведен иной закрытый перечень документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего Требование.
15 Выделенная курсивом фраза может быть исключена по решению Гаранта.
16 Данный вариант возможен для использования только при условии поступления аванса на счет Принципала у Гаранта, и если условиями Договора не предусмотрено частичных выплат Аванса.
17 При необходимости может быть приведен иной закрытый перечень документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего документ.
18 Данное слово может быть исключено в случае, если у Бенефициара открыт счет у Гаранта.
19 Выделенная курсивом фраза может быть включена по просьбе Бенефициара.
20 Данный абзац может быть исключен по согласованию между Гарантом и Бенефициаром.

Банковская гарантия: ликбез для участников рыночных отношений

При заключении важных контрактов отказ одной из сторон от выполнения условий сделки наносит серьезный материальный ущерб другой стороне. Идти на риск — дело неоправданное, поэтому в современных условиях для обеспечения обязательств используется банковская гарантия — популярный и удобный финансовый инструмент.

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — это один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором кредитное учреждение выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при предоставлении им требования об ее уплате. То есть банк выступает гарантом соблюдения условий сделки. Если же должник не выполняет условия контракта, то кредитная организация обязуется выплатить кредитору определенную денежную сумму.

В качестве гаранта может выступить не только банк, но и любая коммерческая организация. Исключение — сделки с государством, при которых гарантом может быть только банк, причем внесенный в соответствующий Перечень Министерства финансов РФ.

Банковские гарантии как способ обеспечения исполнения обязательств, требуются в обязательном порядке тем компаниям, которые участвуют в государственных конкурсах и аукционах.

Виды банковских гарантий

В зависимости от сферы применения банковские гарантии классифицируются на несколько видов.

  • Банковская гарантия на исполнение обязательств. Этот вид гарантии предоставляется банком перед заключением государственного контракта компании, ставшей победителем торгов. Компания-победитель обязана предоставить заказчику гарантию того, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств, банк выплатит бенефициару определенную гарантийную сумму.
  • Тендерная гарантия на обеспечение заявки. Является гарантией участия в тендере платежеспособных организаций. Так как тендер — мероприятие рискованное, заказчик, таким образом, отсеивает ненадежные компании, которые могут отозвать заявку на участие после истечения срока предоставления, или же победитель тендера вдруг откажется от подписания договора.
  • Таможенная гарантия. Письменное обязательство кредитного учреждения, гарантирующее оплату компанией таможенных платежей. Таможенная гарантия выдается таможенным органам и предоставляет отсрочку оплаты таможенных платежей. Право выдавать такую гарантию имеют организации, которые входят в специальный Реестр банков и иных кредитных организаций, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов.
  • Гарантия возврата авансового платежа. Документ предоставляется исполнителем для того, чтобы заказчик был уверен в целевом расходовании аванса. В некоторых случаях условиями контракта может быть предусмотрена уплата аванса заказчиком исполнителю. Размер такого аванса может составлять до 30% от стоимости контракта. Прежде чем получать обозначенную сумму, компания-исполнитель должна предоставить гарантию его возврата.
  • Гарантия в пользу налоговых органов. Письменное обязательство банка, выданное налоговым органам для обеспечения уплаты налоговых платежей. К примеру, банковская гарантия возврата возмещенного НДС предназначена для налогоплательщиков, работающих по НДС-форме налогообложения. Такой документ дает возможность получить возврат суммы НДС, заявленной в декларации, без проведения налоговой проверки и в сжатые сроки. В качестве гаранта, согласно пункту 2 ст. 176.1 Налогового кодекса РФ, может выступить только соответствующий определенным требованиям банк.

Размер банковской гарантии

Сфера осуществления закупок товаров, работ и услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд регулируется Федеральным законом № 44-ФЗ от 05.04.2013 г. Вот наиболее важные моменты, относящиеся к предоставлению финансового обеспечения госконтрактов:

  • согласно ст. 96 44-ФЗ, размер обеспечения исполнения контракта, предоставленного в виде банковской гарантии, должен составлять от 5% до 30% начальной цены лота закупки, указанной в извещении. Если цена контракта превышает 50 млн рублей, сумма банковской гарантии будет составлять от 10% до 30% изначальной цены лота, но должна быть не менее, чем размер аванса, если таковой предусмотрен. В том случае, когда сумма аванса превышает 30%, размер гарантии приравнивается уже к сумме аванса;
  • размер обеспечения заявки по 44-ФЗ составляет от 0,5% до 5% от начальной цены контракта;
  • размер обеспечения гарантии возврата авансового платежа равен сумме аванса, которая составляет до 30% от стоимости контракта;
  • размер обеспечения уплаты таможенных платежей, согласно ст. 338 Таможенного кодекса РФ, определяется таможенным органом исходя из сумм таможенных платежей, подлежащих уплате при ввозе или вывозе товаров, и не может превышать размер указанных сумм. Если точную сумму определить невозможно, размер обеспечения определяется исходя из наибольшей величины ставок таможенных пошлин, налогов или стоимости товаров, которые могут быть определены на основании имеющихся сведений;
  • размер обеспечения гарантии в пользу налоговых органов определяется исходя из суммы налога, подлежащего возврату налогоплательщику.
Это интересно:  Оплата выходных дней в командировке трудовой кодекс

Срок действия банковских гарантий

Срок действия банковской гарантии ограничивает права бенефициара на предъявление требований к кредитной организации, выдавшей банковскую гарантию. Именно по этой причине сроки играют если не первостепенную, то очень важную роль. Так, датой вступления в силу гарантии является момент ее выпуска банком, если иное не предусмотрено в договоре. Дату же окончания срока действия определяет законодательство.

  • Срок действия банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта определяется 44-ФЗ. Он соответствует длительности государственного контракта, увеличенной на один месяц. Если условиями аукциона был предусмотрен гарантийный период, то действие гарантии должно распространяться и на него.
  • Что касается срока тендерной гарантии на обеспечение заявки, то он должен составлять не менее двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок.
  • Банковская таможенная гарантия выдается на срок до одного года с возможностью пролонгации.
  • Срок действия гарантии возврата авансового платежа обычно совпадает со сроком исполнения обязательств по контракту или превышает его на один месяц.
  • Действие гарантии в пользу налоговых органов должно заканчиваться не ранее, чем через восемь месяцев со дня подачи налоговой декларации, в которой указана сумма налога к возмещению.

Стоимость банковской гарантии

Размер вознаграждения банка за выдачу гарантии определяется его политикой и зависит от суммы, на которую оформляется документ, срока его действия, от вида залогового обеспечения, финансового положения принципала и прочих условий, которые повышают или понижают риски банка.

Однако не стоит забывать, что, помимо уплаты вознаграждения, при обращении в банк клиент несет и другие сопутствующие расходы. Так, придется заплатить за открытие и ведение расчетного счета, а это в среднем одна–три тысячи рублей в месяц, за интернет-банкинг и прочие услуги.

Есть другой вариант — обратиться в брокерскую компанию. Безусловный плюс брокерских компаний в том, что они берут на себя всю бумажную волокиту и в большинстве случаев предлагают получить банковскую гарантию без залога и обеспечения.

Что такое договор банковской гарантии и зачем он нужен

Банковская гарантия требуется для заключения крупных сделок, а для государственных контрактов является обязательным пунктом. Однако для получения гарантии необходимо подписать соответствующий договор. Договор банковской гарантии — это вид поручительства, призванный минимизировать возможные финансовые риски участников сделки.

Имейте в виду, что даже после прекращения основного обязательства гарантия продолжит действовать, что позволит заказчику обратиться за компенсацией в случае, если исполнитель недобросовестно выполнил договоренности.

Перечислим некоторые моменты, на которые стоит обратить внимание при заключении договора банковской гарантии.

  • Срок договора должен совпадать со сроком действия гарантии.
  • В преамбуле договора обязательно указываются все три стороны: гарант, принципал и бенефициар.
  • Перечисляется весь список документов, которые потребуются для подтверждения невыполнения должником своих обязательств.
  • Прописываются сроки рассмотрения требований о выплате гарантийной суммы и сроки перечисления денег, а также способ возмещения средств.
  • Договор должен исключать одновременное получение денег кредитором от гаранта и должника.
  • Цена банковской гарантии обязательно отображается в договоре.
  • Оговариваются форс-мажорные обстоятельства.

От грамотного составления договора банковской гарантии зависит последующая минимизация возможных рисков всех участников сделки, поэтому к данному вопросу стоит подойти ответственно. При обращении в банк не стоит всецело полагаться на предложенный там шаблон, так как банки используют стандартные договоры, составленные таким образом, чтобы максимально защитить свои интересы.

Как получить банковскую гарантию для обеспечения госконтракта?

На этот вопрос мы попросили ответить Андрея Тюрина — представителя крупной консалтинговой компании КСК групп — и получили такой комментарий:

«КСК групп уже 25 лет оказывает широкий спектр юридических и финансовых услуг, среди которых весьма востребовано именно привлечение банковского финансирования. В последнее время наши эксперты отмечают, что в большинстве случаев профинансировать заявку на участие в государственном тендере и последующее подписание госконтракта предприниматели стремятся посредством оформления банковской гарантии.

Являясь универсальным кредитным инструментом, банковская гарантия удобна как для новых участников торгов, так и для тех, кто стабильно принимает участие в госконкурсах, поскольку может не изымать для этих целей средства из оборота. Однако предложения и требования различных банков имеют существенные отличия, поэтому выбор наилучших условий невозможен без углубленного анализа.

При обращении в КСК групп клиент получает не только всестороннюю консультацию по данному вопросу. В большинстве случаев наши специалисты предлагают помощь в поиске и обсуждении лучших условий по предоставлению банковской гарантии. Тогда же, когда клиенту требуется готовое решение его проблемы, мы оказываем полноценное содействие в получении данного банковского продукта на максимально выгодных условиях: под более низкий процент, чем в среднем по рынку, и на более продолжительный срок.

Подобные условия становятся возможны благодаря предварительной работе наших экспертов над заявкой, которая будет направлена в банк. Она включает анализ финансового положения компании-клиента, осуществляемый на основании бухгалтерской отчетности, управленческой документации и состояния отрасли экономики в целом. Затем, исходя из конкретной задачи, специалисты КСК групп подбирают банк из числа наших партнеров. Заранее просчитывается экономическая выгода для обеих сторон — и принципала, и гаранта, а также структура сделки. В обязательном порядке проводится согласование условий получения банковской гарантии. Именно поэтому заявки, подготовленные КСК групп, всегда рассматриваются в приоритете, и в большинстве случаев мы добиваемся принятия положительного решения на кредитном комитете банка.

Взаимодействие с банком на всех этапах осуществляется на уровне руководства, минуя среднее звено, что позволяет принимать решения максимально оперативно. В случае необходимости КСК групп может содействовать в получении банковской гарантии в течение суток».

Какие особенности имеет банковская гарантия на возврат авансового платежа

В каких случаях нужна банковская гарантия

Предлагается воспользоваться этой услугой при заключении сделки купли-продажи между юридическими лицами и физическими. Конечно, не только на словах должна быть оговорена гарантия, но и в договоре указана и заверена подписями сторон.

Актуально выбрать такое дополнительное условие сотрудничества в следующих случаях:

  • заключается сделка купли-продажи товаров, услуг;
  • платежи осуществляются по безналичному расчету;
  • продавец товаров или поставщик услуг требует заплатить аванс.

Раньше авансовый платеж применялся не так часто, как предоплата. Термин «предоплата» мог использоваться для обозначения аванса. Теперь все иначе.

Банковская система помогает взаимодействовать компаниям из разных стран и регионов без лишних сложностей. Это первая причина, почему столь большое значение теперь придается авансу. Данный платеж может покрывать стоимость транспортировки грузов и другие траты. Как и при продаже квартиры, при оформлении аренды нужны гарантии. Серьезное отношение заказчика является обязательным условием сотрудничества, а от поставщика товаров и услуг требуется проявить настойчивость, нужна честность для успеха сделки.

Это интересно:  Приказ росгвардии 100 наставление по физической подготовке

Вторая причина, почему так важен аванс – амортизация степени рисков. Мир финансов похож на океан, в котором есть подводные течения, рифы. Непреодолимые факторы и обстоятельства могут влиять на сделку, препятствовать успеху. Банковская гарантия авансового платежа спасает от них.

Преимущества заключения договора о банковской гарантии для покупателя (принципала):

  • в случае нарушения правил договора, неисполнения обязательств, не нужно будет дополнительно искать средства, покрывающие убытки – они уже найдены;
  • можно смело рекомендовать другую сторону, когда понравилась цена или товар, не бояться прослыть человеком ненадежным;
  • легко закупать больше;
  • аванс иногда является обязательным условием товарного кредита;
  • когда нет риска, условия договора, взаиморасчетов тоже могут стать более лояльными.

Преимущества для продавца (бенефициара):

  • возможность без риска заключить больше сделок с условием авансового платежа;
  • предоставить товарный кредит;
  • возможность в кризисной ситуации использовать в качестве залогового имущества размещенные депозиты, не изымать деньги из оборота предприятия.

Банковская гарантия на авансовый платеж позволяет вести бизнес по-настоящему эффективно.

Когда невыгодно воспользоваться этой услугой? Пожалуй, только если сумма сделки и авансового платежа небольшая. Но и в этом случае, в надежде на долгосрочное партнерство, можно банковскую гарантию оформить. Если условия договора соблюдаются, она так и останется запасным вариантом.

Роль финансового учреждения

Банк по контракту в договоре:

  • оформляет гарантию;
  • при получении документов, подтверждающих, что сделка не состоялась, проверяет достоверность этого факта;
  • выплачивает аванс заказчику вместо продавца;
  • при необходимости уменьшения суммы страховки аванса, инициирует данный процесс.

В ситуации непредвиденной, неприятной по сути своей, представители обеих сторон будут меньше переживать. Убытки удастся свести к минимуму.

Как часто возврат аванса задерживается

Не проводились никогда исследования вопроса рентабельности заключения сделок с авансовым платежом. Но их начали заключать по естественным, а не надуманным причинам. Банковская гарантия на авансовый платеж, что это такое никто бы не узнал на самом деле, если бы всегда внесенную заранее сумму при расторжении договора возвращали.

Негативные эмоции такой поворот событий всегда вызывает. Дополнительные стресс, источник гнева, разочарования, убытков в динамичном XXI веке явно ни к чему. Если вмешивается гарант, позже стороны смогут вновь договориться. Безотзывная банковская гарантия – это забота о репутации.

Даже если финансовое учреждение посвящено в нюансы сделки, они не разглашаются третьим лицам при возникновении финансовых сложностей. Соблюдается конфиденциальность. Это тоже преимущество банковской гарантии на авансовый платеж.

Время действия и условия выплаты банковской гарантии на аванс

Редко выбирается в качестве аванса 50% общей суммы сделки. Чаще речь идет о 30 или 20%. После того как деньги переведены на счет бенефициара, другие пункты договора будут выполняться. Если они не выполняются или нарушены какие-либо правомерные требования заказчика, одна из сторон вправе обратиться к сотрудникам финансово учреждения с требованием исполнить обязательства касательно банковской гарантии на возврат авансового платежа. Только если партнеры соответствуют требованиям, заявленным для получения гарантии, и срок действия договора о предоставлении этой услуги не истек, сумма может быть выплачена.

Другие банковские гарантии

Помимо договора о банковской гарантии на авансовый платеж, часто предлагается воспользоваться такими услугами:

  • платежная банковская гарантия;
  • тендерная.

В случае с авансовой гарантией, одна из сторон не может справиться с взятыми на себя обязательствами, а другая не хочет смириться с таким положением дел. Банк готов пойти на риск, предоставить что-то вроде кредита. При оплате банковская гарантия на обеспечение возврата авансовых средств аннулируется. Тендерная гарантия и платежная применяется в качестве амортизирующего ресурса в других ситуациях, когда причина вероятных убытков кроется в другом.

Конкурентные преимущества предложения

Комиссия банка, проценты, начисляемые за депозит, неодинаковы в разных финансовых учреждениях. Одни и те же условия предлагаются в Альфа-Банке, ВТБ или Сбербанке? Чтобы узнать ответ на этот вопрос, нужно обратиться в ближайшее отделение или получить консультацию в телефонном режиме, на официальном сайте. Обычно выбираются услуги учреждения, в котором хранится депозит, ведь без залога получить банковскую гарантию на авансовый платеж в некоторых ситуациях сложно. Банковская гарантия на возврат авансового платежа Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ – это не кредит, отдельная услуга, хотя в чем-то они схожи.

Получить банковскую гарантию на возврат авансового платежа

Банковская гарантия возврата авансового платежа нужна, чтобы заказчик мог вернуть аванс в том случае, если исполнитель контракта не выполнит свои обязательства или выполнит их не полностью. Чтобы максимально сократить сроки подготовки пакета документов для подписания контракта, по которому требуется гарантия возврата аванса, вы можете воспользоваться онлайн-сервисом TenderHelp. С помощью TenderHelp получить банковскую гарантию на возврат аванса можно всего за 1–3 рабочих дня и без посещения банка. Ниже — об особенностях банковской гарантии возврата аванса.

Когда используется гарантия на возврат авансового платежа

Банковская гарантия, согласно ст. 369 ГК РФ, обеспечивает добросовестное исполнение обязательств принципала (в данном случае это будет исполнитель контракта) перед бенефициаром (заказчиком). Она позволяет почти полностью исключить риски заказчика при переводе частичной предоплаты. При проведении конкурсов необходимость предоставить гарантию на возврат аванса указывается в тендерной документации. В тендерах, проводимых по 44-ФЗ, если предусмотрена выплата аванса, участник госзакупки обязан предоставить обеспечение исполнения контракта в сумме, равной размеру аванса.

Схема работы с банковской гарантией на возврат аванса

Если контрактом предусмотрен авансовый платеж и необходимость предоставить обеспечение его возврата, то последовательность работы с гарантией будет такой:

  • 1. Потенциальный исполнитель оформляет заявку на получение гарантии.
  • 2. Кредитная организация рассматривает заявку, принимает решение, если оно положительное, то выдает гарантию.
  • 3. Исполнитель предоставляет банковскую гарантию заказчику и заключает с ним контракт.
  • 4. Заказчик переводит авансовый платеж, и исполнитель приступает к работе по контракту.

Выплата денег по гарантии на возврат аванса

Заказчик может направить требование в банк только до даты окончания действия гарантии. Если все работы выполнены добросовестно, то у исполнителя нет оснований обращаться за выплатой гарантии. В противном случае, т. е. когда исполнитель не выполняет свои обязательства, выполняет их не в полной мере или ненадлежащим образом и при этом отказывается возвращать авансовый платеж, заказчик может обратиться к гаранту. Для этого он направляет в кредитную организацию письменное требование выплатить сумму по гарантии. Также он предоставляет пакет документов, который доказывает, что исполнитель свои обязательства по контракту не выполнил. После проверки документов банк возвращает заказчику сумму аванса по гарантии. Затем у исполнителя возникает обязательство вернуть эти средства банку.

Сумма и срок действия гарантии

Гарантия на возврат авансового платежа должна быть действительна весь срок действия контракта. Обычно к этому сроку добавляют еще некоторое количество дней. Например, 30, 45 или 60 дней после завершения срока действия договора. По 44-ФЗ этот срок должен составлять не менее одного месяца. Необходимый срок действия гарантии четко прописывается в тендерной документации.

Статья написана по материалам сайтов: www.pravda.ru, sovetip.ru, tenderhelp.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector